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Transaction Monitoring
Rilevazione automatizzata delle operazioni anomale e gestione intelligente dei falsi positivi
Un motore di regole basato sui 34 indicatori di anomalia UIF 2023, scenari personalizzabili e Machine Learning per supportare la prioritizzazione degli alert senza sostituire il giudizio professionale dell’analista.
IL PRESIDIO TRANSAZIONALE
Rilevare le anomalie senza trasformare ogni eccezione in un’emergenza.
Il monitoraggio delle transazioni è un presidio centrale per la conformità antiriciclaggio e per la tutela dell’integrità delle operazioni aziendali.
Transaction Monitoring Alveus combina regole quantitative, criteri qualitativi e scenari risk-based per individuare operazioni, comportamenti e ricorrenze anomale, lasciando alla funzione AML la responsabilità della valutazione finale.
PROVVEDIMENTO UIF 12 MAGGIO 2023
34 indicatori di anomalia
Copertura sistematica personalizzabile per tipologia di intermediario, soglie, criteri qualitativi e propensione al rischio.
COME FUNZIONA
Sette passaggi, dal dato grezzo all’attività investigativa.
La cadenza è configurabile e il flusso resta continuo tra rilevazione, priorità, analisi e istruttoria.
Schedulazione del batch
Elaborazione giornaliera, settimanale, quindicinale o mensile secondo le esigenze operative dell’intermediario.
Acquisizione delle basi informative
L’AUI e gli archivi complementari alimentano il motore come fonti strutturate per l’analisi.
Applicazione di regole e scenari
Soglie quantitative, criteri qualitativi e regole personalizzate vengono applicati in ottica risk-based.
Generazione degli alert
Gli eventi rilevati producono alert motivati e classificati per livello di severità.
Stima del falso positivo
Il Machine Learning attribuisce un punteggio di probabilità basato sullo storico delle valutazioni degli analisti.
Valutazione dell’analista
Dashboard e priorità aiutano l’operatore, ma la decisione resta sempre affidata al giudizio professionale.
Attivazione dell’istruttoria
TASK in AML-Package e trasferimento via API verso BEEYE SOS garantiscono continuità senza ri-acquisizione dei dati.
INTELLIGENZA ARTIFICIALE, DECISIONE UMANA
Ridurre il rumore senza perdere il controllo.
Il modello apprende dallo storico delle valutazioni e rende esplicita la relazione tra punteggio assegnato e decisione finale dell’analista.
01 / STORICO
Valutazioni pregresse
Il modello utilizza lo storico delle decisioni degli analisti come base informativa per riconoscere ricorrenze e casi già osservati.
02 / SCORE
Probabilità di falso positivo
Ogni alert riceve un punteggio di probabilità che supporta l’ordinamento delle priorità nella dashboard AML.
03 / DECISIONE
Giudizio professionale
Il punteggio non chiude l’alert e non sostituisce l’analista: resta un supporto tracciabile alla decisione finale.
CONTINUITÀ NELL’ECOSISTEMA ALVEUS
Dalla rilevazione alla segnalazione, senza passaggi manuali.
Transaction Monitoring dialoga nativamente con AML-Package e BEEYE SOS, mantenendo il dato coerente lungo tutto il presidio investigativo.
01
AML-Package
Quando viene rilevato un evento su una posizione anagrafica, il sistema genera automaticamente una TASK per l’attività investigativa.
02
Transaction Monitoring
Il motore applica regole, priorità e Machine Learning, mantenendo audit trail e tracciabilità della decisione.
03
BEEYE SOS
Gli alert classificati come probabile SOS confluiscono via API nel modulo dedicato, senza nuova acquisizione manuale dei dati.
01
Copertura configurabile
I 34 indicatori UIF 2023 possono essere adattati per tipologia di intermediario e risk appetite.
02
Riduzione dei falsi positivi
La pipeline di Machine Learning supporta la priorità degli alert con piena tracciabilità.
03
Continuità investigativa
L’integrazione nativa evita duplicazioni tra rilevazione, approfondimento e segnalazione.
04
Conformità GDPR e DORA
Audit trail e retention dei dati sono allineati ai requisiti normativi e di resilienza.
05
Scalabilità SaaS
L’architettura multi-intermediario garantisce segregazione dei dati e adattabilità a organizzazioni di ogni dimensione.
TRANSACTION MONITORING ALVEUS
Porta regole, alert e istruttoria dentro un unico presidio.
Scopri come configurare scenari, frequenze di elaborazione e integrazioni sulla struttura operativa del tuo intermediario.
