AML-Package Rischio Reputazionale: due diligence e presidio del rischio di controparte per soggetti non obbligati
Una fascia crescente di operatori non direttamente soggetti agli obblighi AML manifesta una consapevolezza sempre più strutturata circa il rischio reputazionale e sanzionatorio legato alla responsabilità amministrativa degli enti ai sensi del D.Lgs. 231/2001. AML-Package Rischio Reputazionale applica lo stesso motore tecnologico della piattaforma core a un processo di due diligence reputazionale, a tutela del brand e della sostenibilità delle relazioni commerciali.
Ecosistema Modulare per Produttività ed Efficienza
AML-Package non è un semplice software, ma un ecosistema modulare capace di adattarsi alle esigenze specifiche delle imprese, migliorando produttività ed efficienza.
Funzionalità principali
- Due Diligence reputazionale: raccolta dati anagrafici e documentali della società e delle persone fisiche collegate, con la pratica DD come contenitore unitario di controlli e documentazione.
- Anagrafica intelligente & UBO: alimentazione automatica dei dati camerali e recupero dei Titolari Effettivi tramite i provider Coface e Aegisx.
- Screening multi-lista in tempo reale: verifiche su PEP, Sanction List, Adverse Media, Terrorismo e PIL, con disambiguazione automatica basata su intelligenza artificiale.
- Profilatura del rischio reputazionale: calcolo del profilo di rischio a partire dai dati raccolti su persona fisica e persona giuridica, con configurazione autonoma dei fattori.
- Monitoraggio continuo: sorveglianza delle variazioni societarie (CCIAA) e dei nuovi eventi sulle liste AML, con notifiche automatiche verso l’operatore.
- Modello di governance a due livelli: workflow Operatore Due Diligence → Responsabile Servizio, proporzionato alla natura non obbligata del soggetto.
Vantaggi strategici
- Prevenzione di sanzioni e danni reputazionali: identificazione preventiva di controparti a rischio prima dell’avvio o del consolidamento della relazione commerciale.
- Compliance by design rispetto al D.Lgs. 231/2001, senza gli oneri procedurali propri dei soggetti obbligati AML.
- Stesso motore tecnologico di AML-Package: nessun investimento infrastrutturale aggiuntivo per gli intermediari che già utilizzano la piattaforma Alveus.
- Modello boutique e configurabile: parametri di rischio e workflow calibrati sulla specifica esposizione al rischio reputazionale dell’organizzazione.
AML-Package è l’alleato ideale per le aziende che desiderano semplificare e ottimizzare la gestione dei processi AML, supportando al contempo il raggiungimento degli obiettivi strategici di crescita e conformità normativa.
Non siamo semplici fornitori, siamo il partner che ti aiuterà a ottenere il massimo dalla tua azienda!
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