UBO-CHECK

Il presidio strutturato e automatizzato dei controlli AML su Titolari Effettivi, Legali Rappresentanti e Delegati ad Operare

UBO-CHECK automatizza il presidio AML sui soggetti collegati alle persone giuridiche attraverso la comparazione giornaliera, per Partita IVA, tra i dati dichiarati dall’intermediario e i riscontri dei provider di Business Information, generando per ogni Legal Entity un Dossier UBO-Check con workflow di remediation strutturato e governance multi-livello.

ARTT. 19–30 D.LGS. 231/2007

Un presidio continuativo sui soggetti rilevanti delle persone giuridiche, con dati certificati e remediation strutturata.

Il D.Lgs. 231/2007 (artt. 19-30), la IV e V Direttiva AML e le Disposizioni di Banca d’Italia impongono l’identificazione continuativa dei Titolari Effettivi e l’aggiornamento strutturato dell’Archivio Unico Informatico.

UBO-CHECK automatizza questo presidio con una comparazione giornaliera per Partita IVA su tutto il portafoglio clienti persone giuridiche, riconciliando dati interni e fonti camerali certificate e generando per ogni posizione un dossier lavorabile e difendibile in sede ispettiva.

PERIMETRO CONTROLLATO

Tre categorie presidiate, una sola logica di controllo.

Titolari Effettivi secondo il criterio 25%+1 e il criterio residuale.
Legali Rappresentanti riconciliati rispetto ai dati camerali certificati.
Delegati ad Operare integrati nello stesso presidio e nello stesso dossier.

FUNZIONALITÀ PRINCIPALI

Sette capacità operative per trasformare i controlli UBO in un processo industrializzato.

Dalla riconciliazione giornaliera ai cruscotti di governance, il modulo collega comparazione, dossier, workflow e reporting in un’unica piattaforma governata.

Riconciliazione automatica T.0/T.1

Comparazione giornaliera dei dati anagrafici tra sistemi della banca e provider di Business Information, tramite Partita IVA, con gestione cache configurabile.

Identificazione e verifica dei soggetti collegati

Verifica di Titolari Effettivi, Legali Rappresentanti e Delegati ad Operare rispetto ai dati camerali certificati.

Catalogo di 16 controlli automatizzati

CTRL-01…CTRL-16 su compagine societaria, qualifiche, documenti e casi strutturali, con esito CONFORME o DIFFORME per ogni posizione.

Dossier UBO-Check per Legal Entity

Un dossier per ogni posizione con audit trail immutabile, protocollo, timestamp certificato e versioning progressivo.

Workflow di remediation con escalation

Preavviso, sollecito e diffida formale protocollata instradati automaticamente verso le filiali competenti.

Cruscotti di governance multi-livello

Viste per operatore, capofila e Funzione Antiriciclaggio, con KPI aggregati, heatmap filiali e report esportabili.

Integrazione nativa con Monitus AI

Screening PEP e Sanction List su tutti i soggetti collegati identificati dal modulo, senza duplicazione di dati.

DAL MATCH ALLA REMEDIATION

Sei fasi per presidiare l’intero ciclo di analisi e correzione sulle Legal Entity.

Il flusso resta leggero sui sistemi core: acquisizione via batch, comparazione incrementale, generazione dossier, escalation alle filiali e reporting di governo per la funzione AML.

Acquisizione batch

Match Partita IVA

CTRL-01…CTRL-16

Dossier protocollato

Escalation filiale

KPI e report

VANTAGGI

Più copertura, meno effort manuale, maggiore difendibilità in sede ispettiva.

UBO-CHECK estende il presidio AML alle persone giuridiche in modo sistematico, con una logica incrementale e una struttura facilmente adottabile anche in contesti multi-istituto.

Riduzione drastica dell’effort manuale

Tempo medio di analisi per posizione ridotto a circa 30 secondi.

Copertura sistematica del portafoglio persone giuridiche

Presidio continuativo e monitoraggio incrementale giornaliero su tutto il perimetro.

Tracciabilità e difendibilità ispettiva

Audit trail immutabile, dossier protocollati con timestamp certificato e conservazione decennale.

Time-to-value rapido

Architettura a basso impatto sui sistemi core, flussi batch via SFTP e operatività piena entro poche settimane.

Architettura estensibile e configurabile

Catalogo controlli e motivazioni di chiusura personalizzabili senza modifiche al codice, con integrazione nativa Monitus AI.

DEMO E APPROFONDIMENTO

Automatizza il presidio UBO e porta dossier, remediation e governance dentro un unico flusso.

Scopri come UBO-CHECK può estendere il controllo AML su Titolari Effettivi, Legali Rappresentanti e Delegati ad Operare, riducendo il lavoro manuale e rafforzando la difendibilità ispettiva.